Depotanalyse

Ist mein Anlageportfolio genügend diversifiziert?

Verschiedene Studien zeigen auf, dass ein grosser Teil der Depots von Privatanlegern nur ungenügend diversifiziert sind. Im Durchschnitt besitzt der/die Schweizer Aktionär/in Aktien von sehr wenigen verschiedenen Unternehmen. Auch ist die Heimmarktorientierung (Home Bias) sehr ausgeprägt, denn mehr als die Hälfte der Aktionäre besitzt nur inländische Titel. Nur jede fünfte Anlage wird auslandorientiert getätigt.

Diese Klumpenrisiken stellen eine erhebliche Gefahr für ein Portfolio dar und könnten relativ einfach wegdiversifiziert werden, z.B. durch den Einsatz breit abgestützter Indexfonds.

Wie kosteneffizient ist mein Portfolio?

Viele Depots bestehen zu einem grossen Teil aus bankeigenen Produkten, wie aktiv verwaltete Anlagefonds. Üblicherweise fallen für solche Fonds jährliche Managementgebühren von bis zu 2% plus Ausgabe- und Rücknahmekommissionen an. Nicht zuletzt aufgrund der Kostenstruktur sind diese Fonds in der Regel nicht in der Lage, ihre passiven Pendants (Indexfonds) längerfristig zu schlagen.

Verfolgt mein Portfolio eine klare Anlagestrategie?

Die Anlagestrategie ist der entscheidende Faktor für den Erfolg einer Investition. Obwohl die Performance eines Depots zu rund 90% von der Strategie abhängig ist, wird dieser oft zuwenig Beachtung geschenkt. Viele Anleger gehen somit viel höhere Risiken ein, als es ihr Risikoprofil zulassen würde. Eine klar formulierte Anlagestrategie nimmt Bezug auf das persönliche Risikoprofil, den Anlagehorizont und die strategische Vermögensaufteilung.

Kostenloser Depotcheck

Für einen kostenlosen und unverbindlichen Depotcheck übermitteln Sie uns bitte Ihren Depot-Auszug in Form einer PDF-, Excel- oder Word-Datei.

Wir analysieren Ihr Portfolio aufgrund folgender Kriterien:

• Diversifikation, Anlageklassen
• Gebührenstruktur (Verwaltungshonorar, Produktgebühren, Versteckte Kosten)
• Anlagestrategie
• Risikoprofil
• Art der Anlageprodukte
• Währungsaufteilung

Alle Informationen werden streng vertraulich behandelt.